营销银行产品情景模拟对话向客户推销银行的理财产品，两位银行工作人员...，金融场景营销具有下面哪些优势?

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一、营销银行产品情景模拟对话向客户推销银行的理财产品，两位银行工作人员...

一、营销银行产品情景模拟对话向客户推销银行的理财产品，两位银行工作人员，一位客户，三分钟的对话。

地点：银行。人物：老奶:老奶奶。2：银行职员。
旁白：叉叉银行内。叮
2:欢迎光临！有什么我可以帮您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存钱（从口袋里颤抖的拿出一个盒
2：哦，奶奶请和我来，这边填张存款单。（装作在边）好了，奶奶，这是您的卡）
1：咳咳，谢谢，谢谢，我再问你个事情，小财
2：啊？小财？
1：（指着胸牌）你不是叫旺财经理么？好好个人取这么个名字。
2：哦，奶奶，不是旺财，是理财，我是理财经理。
1：哦，对对对，我就是想问，啥叫理财啊？
2：个人理财也称个人财务规划，是一个评估个人各方面财理财规划师通过明确客户的理财，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。它不只局限于购买某种金融产品，而是针对个人的综合需求进行有针对性的综合金融服务组合创新。而各种各样的金融产品，如银行理财产品、股票、基金、保险等都是为实现理财目标过程中的附带产品。个人理财命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理实现、职业生涯规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。奶奶，通俗的说，就是将您的钱尽可能的管好，做点理性投资，可能赚点小钱。
1还能赚钱？
2：股票、基金、保险，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎
1：你不是叫我“快点
2：哈哈，奶奶，不是“快点哎哎”，是QDII，字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批、债券等有价证券业务的证券投资基金。它是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
好，我们那时候叫“崇洋”。
2：奶现在上海马上就要迎来2010年世博会啦。世界博览会（WorldE倾全力向世人展现自己在社会、经济、文化等各领域的成就与发展前景的最好机会”，是人类文明进步和对未来梦想的生动展示。举办世博会能在特定时期、特定地区集中各种生产要素，实现经济资源的优化配置，能加速推动一个地区的长远发展，这是迄今为止大多数世博会的举办动机。“世博经济”现象由三个部分组成：一是直接为举办世博会而产生的经济活动。二是围绕开发世博会资源进行的经济活动。三是主办城市借世博会契机，改善区域经济发展环境，促进经济建设的各种相关活动。所以，中国的大门已经敞开，购买QDII绝对是个不错的选择哦。
1：好，别当我老太婆什么也不知道，世博来了，全民都参与，我也买点那什么“哎哎”。
2：诶，跟我来奶奶。（装作拿合同，签合同）
（两人一起拿起合同）：这就齐活咯！

二、怎么设计一个金融产品方案

金融产品设计，包括互联网金融产品等金融产品营销策划方案概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。

三、如何模拟设计一个理财方案？

首先需要明确自身理财需求，只有知道自己的投资目的、风险偏好、投资预期才能更好的明确理财需求。

其次需要了解理财产品特点比如投资时机、获利方式、影响因素等。这样才能根据个人需求及实际情况做出选择。

最重要要选择可靠的理财平台，谨防上当受骗。

四、怎么设计一个金融产品方案

是个综合工程，设计两大主题：融资和投资。本篇介绍理财产品的设计：

（一）产品创意设计思路

1.预期最高年收益率：1.80%

2.收益计算方法

每收益计算单位理财收益=100×投资者认购的该理财计划的预期最高年化收益率×实际理财天数÷360

投资者理财收益＝认购金额÷100×每收益计算单位理财收益

每收益计算单位理财收益及投资者获得的美元理财收益金额精确到小数点后2位

测算收益不等于实际收益投资须谨慎

3.投资方向说明

将投资于国内外金融市场信用级别较高、流动性较好的金融资产。包括但不限于债券、资金拆借、信托计划、银行存款等其他金融资产。投资比例区间，理财产品存续期内，可能因市场的重大变化导致投资比例暂时超出如下区间。银行将尽合理努力以客户利益最大化为原则，尽快使投资比例恢复至如下规定区间：债券资产0—50%、资金拆借30—100%、银行存款0—50%、其他资产0\u001F\u001F—50%。

4.风险提示

理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。投资者应充分认识以下风险：

本金及理财收益风险、违约赎回风险、政策风险、流动性风险、信息传递风险、理财计划不成立风险、再投资风险、不可抗力风险、汇率风险等。

二、金融场景营销具有下面哪些优势?

显示服务全景、追踪信息流动、及早发现缺陷、了解客户行为。

1、显示服务全景。客户进入金融机构后，最能够感知的就是营销过程的整体性、全面性，也就是服务的全景，所以在金融营销过程的阶段显示服务全景是其最客观的优势。

2、追踪信息流动。客户通过体验金融营销过程，可以将主要信息源留于金融机构，为跟踪金融机构的后续信息起了非常大的帮助。因此，追踪信息流动是体现金融营销过程的最主要方面。

3、及早发现缺陷。在经过金融营销过程设计后，金融机构可以最直观地发现问题，及早发现服务过程存在的漏洞与缺陷，能对后期的改进提供方向。

烟台金服服务内容介绍

首发2024-02-0113:57·烟台金融服务中心官方烟台金融服务股份有限公司（以下简称烟台金服）成立于2014年12月，主要为运营烟台金融服务中心而设立，烟台金融服务中心就是按照“政府引导、银企参与、共赢发展”的原则，为中小微企业、各类金融机构搭建一个“一站式、综合性、生态化”的综合性金融服务平台，提升金融服务实体经济的效率，缓解中小企业融资难、融资贵。

烟台金服在金融服务平台的运营实践中与北京工商大学联合研发（O2O+B2B）模式金融服务平台体系，并先后在多个场景应用验证。它以打造金融服务的淘宝为目标，着力解决金融机构获客、中小微企业融资及政府招商中的痛点，成为行业领军。

那么，烟台金服都能够提供哪些服务呢？

烟台金服可为金融机构、服务机构提供以下服务：

一、提供线上产品推广窗口：借用移动互联网优势，设置线上值班人员，展示产品、对接客户；

二、提供线下与客户互动场景：通过私董会、对接会、毛细血管工程等线下场景，建立信任，促成交易；

三、提供大数据服务及产品营销外包服务：金融机构可自主设定条件，精准筛选目标客户，并通过大数据直通实控人。也可按照产品交易额进行产品营销外包服务。

烟台金服可为中小微企业提供以下服务：

1.提供便捷的融资方式。通过小程序可在线与银行经办客户经理对接，免去找熟人搭人情，免去跑网点费时费力的麻烦；

2.提供多样化的融资工具。线上平台除了本地银行的产品外，还有本地没有的大数据、无抵押的银行贷款产品及融资性租赁、票据融资、股权融资等多样化的融资工具，提高融资的可选择性；

3.提供规范化、专业化、个性化的增值服务。“小二”金服、融资顾问、贷款配置、政策申报、创新服务等，适合中小企业发展的专业化服务。

烟台金服为地方政府/地方综合金融服务平台、产业园区、中小企业服务中心/助贷中介机构提供以下服务：

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